Банки активно блокируют переводы украинцев и отказываются принимать депозиты без подтверждения источника дохода
Это стало результатом ужесточения финансового мониторинга, которое произошло в прошлом году, пишет «Обозреватель».
Так, если банку показалось, что операция сомнительная, блокировать могут даже переводы незначительных сумм. Хотя раньше закон обязывал проверять операции от 150 тыс. грн, а по новым правилам – от 400 тыс.
Проверка касается не только переводов, но и даже открытия депозитов. Если украинец ежемесячно откладывал небольшую сумму с "серой" зарплаты, накопил, например, на квартиру и решил отнести деньги в банк (иначе легально сделку провести не удастся), финансовое учреждение может отказаться открывать депозит.
Нужно подтвердить источник, а если это теневой доход, то легально сделать это не удастся.
Незначительные переводы и операции при этом, вероятно, банк не заинтересуют. Хотя бывают и обратные ситуации: когда блокируют переводы даже на 150 гривен.
Напомним, в конце апреля 2020 году в действие вступил закон о финансовом мониторинге. Банки обязаны проверять все сделки на сумму свыше 400 тыс. Грн, а не 150 тыс. Грн., Как это было раньше. Проводить процедуру верификации (проверки всех данных клиента) разрешено удаленно или с помощью ID-карты.
Причем финансовый мониторинг проводят не только банки, но и небанковские учреждения, которые предоставляют финансовые услуги потребителям.
Например, это может быть перевод средств или оплата счетов. Документы, удостоверяющие личность, нужно обязательно предъявлять при получении отправлений стоимостью 15 тыс. грн и больше. Или для получения денежного перевода на любую сумму и отправление денежного перевода на сумму 5 тыс. грн и больше.
Напомним про нулевую декларация, кому придется показать свои доходы по новым правилам: "Если есть наличка..."
Как сообщала Politeka, ПриватБанк закрывает отделения, люди боятся за свои деньги: "У большинства..."
Также Politeka писала, что украинцев вгоняют в долги на ровном месте, что происходит: "Средства списывает не банк, а..."
